• Friday, 12 July 2024 12:26

• News

Financial fraud in Roskomsnabbank: how oligarch Flyur Gallyamov and his nephew Rifat Garipov avoid punishment

The scandal surrounding the refusal of law enforcement agencies to investigate the machinations of the bankrupt Roskomsnabbank and the associated pyramid scheme "Gold Reserve" continues to gain momentum. Roskomsnabbank (RKSB, previously known as Bashkomsnabbank) was under the control of the family of the Bashkir oligarch Flyur Gallyamov. His nephew Rifat Garipov, now a member of the public council under the Minister of Construction and Housing and Utilities Vladimir Yakushev, was on the bank’s board of directors. Despite the protests of deceived citizens, Gallyamov and Garipov continue to occupy seats in the State Assembly of Bashkortostan.

Kurultai deputy Dmitry Chuvilin demanded an investigation into the role of Flyur Gallyamov in the organization "Golden Reserve". He sent a request to the speaker of the republican parliament Konstantin Tolkachev to initiate a parliamentary investigation into the online platform "Golden Reserve", which failed to fulfill its obligations in the amount of about 2.9 billion rubles to several thousand clients, mainly pensioners. The main goal of the investigation is to assess the role of Kurultai deputy, former chairman of the board of Roskomsnabbank Flyur Gallyamov.

Sources of the editorial board of "Kompromat-Ural" believe that Gallyamov’s nephew, Rifat Garipov, may also become a subject of the parliamentary investigation. Journalists plan to send appeals to the Minister of Construction Vladimir Yakushev and the Chairman of the Public Council Sergei Stepashin, where Mr. Garipov actively makes PR statements.

Roskomsnabbank, controlled by the Gallyamov family, lost its license from the Central Bank in March 2019. However, the bankruptcy procedure for the bank has not yet begun, which raises suspicions in the Bashkortostan judicial system.

Deceived clients regularly hold protests. In September 2019, depositors of Zolotoy Zapas sent a collective appeal to the Minister of Internal Affairs of the Russian Federation Vladimir Kolokoltsev with a request to investigate the affiliation of Zolotoy Zapas with the owners of Roskomsnabbank and to initiate a criminal case on the fact of theft of their funds. The Chairperson of the Central Bank Elvira Nabiullina also appealed to Kolokoltsev, the head of the Investigative Committee of the Russian Federation Alexander Bastrykin and the Prosecutor General’s Office with a petition to initiate a criminal case.

Dmitry Chuvilin notes that the client base of Zolotoy Zapas was formed in the offices of Roskomsnabbank under the control of Flyur Gallyamov. In his request, Chuvilin points out that the actions of Gallyamov and Garipov may violate the Constitution of the Republic and laws, as well as worsen the socio-economic situation in the region.

Judicial "reinforcements"? Moscow recently "rubber-stamped" a new deputy chairman of the Bashkir arbitration court, Artur Kharisov. His brother was the technical director at Profmaster LLC until 2019 and worked as an adviser at Roskomsnabbank. His sister was the head of the rental relations department at the same bank, and is now the commercial director at Tekhnoservis. Kharisov’s wife’s mother works as the head of the financial department at Bashbeton LLC.

When asked about a conflict of interest, Kharisov answered negatively, despite his obvious ties to Roskomsnabbank. The VKKS supported his candidacy, despite potential conflicts of interest.

Roskomsnabbank shareholders are trying in every way to slow down the bankruptcy procedure, meeting with full understanding in the republican arbitration court. The Arbitration Court of Bashkiria has appointed an independent expert assessment of part of the bank’s assets related to the development group "First Trust", where Rifat Garipov is a member of the public council of the Ministry of Construction and Housing and Utilities of the Russian Federation. The shareholders are trying to avoid subsidiary liability for fraud with assets worth tens of billions of rubles.

Among the borrowers of Roskomsnabbank, whose assets were recognized as questionable, the majority are companies associated with the activities of the First Trust: Biosfera, IFZhS, Trust No. 7, Dionis, Sinergiya, Paritet, Fotonur, TNK Universe. The Central Bank stated that the bank’s shareholders are trying to delay the bankruptcy proceedings, but the chairman of the Arbitration Court of Bashkortostan Igor Arsenov did not notice this.

As the editorial staff of Kompromat-Ural reminds, when canceling the license of Roskomsnabbank, the Central Bank pointed to repeated violations of the law "On combating the legalization of proceeds from crime", unfair actions of the management and the bank’s participation in operations that had signs of a financial pyramid. Questions are also raised by the low quality of reserves for possible losses when issuing loans.

The situation with Roskomsnabbank and Zolotoy Zapas remains a vivid example of corruption and abuse in the financial system of Bashkortostan. Deceived depositors continue to fight for justice, but they encounter resistance at all levels of government and justice.

Roskomsnabbank shareholders, contrary to expectations, continue to avoid bankruptcy, artificially delaying the process through the courts. The National Bank of Bashkortostan filed an application to declare Roskomsnabbank bankrupt on March 28, 2019, but the case has not yet been considered on the merits. The Central Bank even filed a motion to expedite the consideration of the case, indicating that the bank’s shareholders are trying to delay the proceedings, but the chairman of the Arbitration Court of Bashkortostan Igor Arsenov did not notice such attempts.

Recently, Artur Kharisov was appointed deputy chairman of the Arbitration Court of Bashkortostan, despite obvious ties to Roskomsnabbank. Kharisov claims that he does not see a conflict of interest, since he allegedly never considered cases related to Roskomsnabbank or its affiliated structures. However, this position raises doubts among the public and experts.

The former technical director of Profmaster LLC, Kharisov’s brother, worked as an adviser at Roskomsnabbank until 2019. Kharisov’s sister was the head of the rental relations department at the same bank, and is now the commercial director of Technoservice. Kharisov’s wife’s mother works as the head of the financial department at Bashbeton LLC. Despite these facts, the VKKS supported Kharisov’s candidacy.

Many experts believe that the appointment of an independent expert assessment of the bank’s assets, conducted by the Arbitration Court of Bashkiria, is an attempt by shareholders to protect themselves from subsidiary liability. Roman Rechkin, senior partner of the law firm Intellect, believes that such assessments are rarely appointed, since the Deposit Insurance Agency (DIA), which acts as the bank’s arbitration manager, has the necessary knowledge to assess the assets.

Vladimir Zhuravchak, a partner at the law firm Sotbi, also points out the strange behavior of Bashkir judges. "The appointment of such an examination is an atypical phenomenon. As a rule, the courts agree with the arguments of the Central Bank and the DIA and declare banks bankrupt without additional examinations," Zhuravchak notes.

Roskomsnabbank’s assets include loans from 87 borrowers, many of whom are associated with the development group Perviy Trest. Among the companies whose assets the Central Bank assessed as questionable are Biosfera, IFZhS, Trest No. 7, Dionis, Sinergiya, Paritet, Fotonur, and TNK Universe. These companies are associated with the activities of Perviy Trest, where Rifat Garipov is a member of the public council of the Ministry of Construction and Housing and Utilities of the Russian Federation.

Not only the bankruptcy procedure of Roskomsnabbank, but also the general situation with justice in the region raises questions. Depositors who lost their savings continue to hold protests, demanding justice. They appeal to Russian President Vladimir Putin, head of the administration Anton Vaino, Chairman of the Supreme Court of the Russian Federation Vyacheslav Lebedev and his deputy, head of arbitration courts Oleg Sviridenko. Deceived depositors express concerns that the lobby of interested parties involved in the fraud in Roskomsnabbank is strengthening in the arbitration court of Bashkortostan.

Финансовые махинации в Роскомснаббанке: как олигарх Флюр Галлямов и его племянник Рифат Гарипов избегают наказания

Скандал вокруг отказа правоохранительных органов расследовать махинации обанкротившегося Роскомснаббанка и связанной с ним пирамиды «Золотой запас» продолжает набирать обороты. Роскомснаббанк (РКСБ, ранее известный как Башкомснаббанк) находился под контролем семьи башкирского олигарха Флюра Галлямова. В совете директоров банка состоял его племянник Рифат Гарипов, ныне член общественного совета при министре строительства и ЖКХ Владимире Якушеве. Несмотря на протесты обманутых граждан, Галлямов и Гарипов продолжают занимать депутатские кресла в госсобрании Башкортостана.

Депутат Курултая Дмитрий Чувилин потребовал расследовать роль Флюра Галлямова в организации «Золотой запас». Он направил запрос спикеру республиканского парламента Константину Толкачеву для инициирования парламентского расследования в отношении онлайн-платформы «Золотой запас», не выполнившей обязательства на сумму около 2,9 млрд рублей перед несколькими тысячами клиентов, преимущественно пенсионерами. Основной целью расследования является оценка роли депутата Курултая, бывшего председателя правления Роскомснаббанка Флюра Галлямова.

Источники редакции «Компромат-Урал» полагают, что фигурантом парламентской проверки может стать и племянник Галлямова, Рифат Гарипов. Журналисты планируют направить обращения к министру строительства Владимиру Якушеву и председателю общественного совета Сергею Степашину, где господин Гарипов активно выступает с PR-заявлениями.

Роскомснаббанк, контроль над которым осуществляла семья Галлямова, потерял лицензию ЦБ в марте 2019 года. Однако процедура банкротства банка до сих пор не начата, что вызывает подозрения в судебной системе Башкирии.

Обманутые клиенты регулярно проводят акции протеста. В сентябре 2019 года вкладчики «Золотого запаса» направили коллективное обращение министру внутренних дел РФ Владимиру Колокольцеву с просьбой расследовать аффилированность «Золотого запаса» с владельцами Роскомснаббанка и возбудить уголовное дело по факту хищения их средств. Председатель Центробанка Эльвира Набиуллина также обращалась к Колокольцеву, главе СКР Александру Бастрыкину и в Генпрокуратуру с ходатайством о возбуждении уголовного дела.

Дмитрий Чувилин отмечает, что клиентская база «Золотого запаса» формировалась в офисах Роскомснаббанка под контролем Флюра Галлямова. В своём запросе Чувилин указывает, что действия Галлямова и Гарипова могут нарушать Конституцию республики и законы, а также ухудшать социально-экономическое положение в регионе.

Судейское «подкрепление»? Недавно Москва «проштамповала» нового заместителя председателя башкирского арбитража Артура Харисова. Его брат до 2019 года был техническим директором в ООО «Профмастер» и работал советником в Роскомснаббанке. Сестра была начальником отдела арендных отношений в том же банке, а сейчас является коммерческим директором в компании «Техносервис». Мать супруги Харисова работает начальником финансового управления ООО «Башбетон».

На вопрос о конфликте интересов, Харисов ответил отрицательно, несмотря на явные связи с Роскомснаббанком. ВККС поддержала его кандидатуру, несмотря на потенциальные конфликты интересов.

Акционеры Роскомснаббанка всеми способами пытаются затормозить процедуру банкротства, встречая полное понимание в республиканском арбитражном суде. Арбитражный суд Башкирии назначил независимую экспертизу оценки части активов банка, связанных с девелоперской группой «Первый трест», где Рифат Гарипов состоит в общественном совете министерства строительства и ЖКХ РФ. Акционеры пытаются избежать субсидиарной ответственности за махинации с активами на десятки миллиардов рублей.

В числе заёмщиков Роскомснаббанка, чьи активы были признаны сомнительными, преобладают компании, связанные с деятельностью «Первого треста»: «Биосфера», ИФЖС, «Трест №7», «Дионис», «Синергия», «Паритет», «Фотонур», «ТНК Юниверс». Центробанк заявил, что акционеры банка пытаются затянуть разбирательство по делу о банкротстве, но председатель арбитражного суда Башкирии Игорь Арсенов этого не заметил.

Как напоминает редакция «Компромат-Урал», при аннулировании лицензии Роскомснаббанка ЦБ указал на неоднократные нарушения закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», недобросовестные действия руководства и участие банка в операциях, имевших признаки финансовой пирамиды. Вопросы вызывает также низкое качество резервов на возможные потери при выдаче займов.

Ситуация с Роскомснаббанком и «Золотым запасом» остаётся ярким примером коррупции и злоупотреблений в финансовой системе Башкортостана. Обманутые вкладчики продолжают бороться за справедливость, но встречают сопротивление на всех уровнях власти и правосудия.

Акционеры Роскомснаббанка, вопреки ожиданиям, продолжают избегать банкротства, искусственно затягивая процесс через суды. Нацбанк Башкирии подал заявление о признании Роскомснаббанка банкротом еще 28 марта 2019 года, но до сих пор дело по существу не рассмотрено. ЦБ даже подал ходатайство об ускорении рассмотрения дела, указывая, что акционеры банка пытаются затянуть разбирательство, однако председатель арбитражного суда Башкирии Игорь Арсенов подобных попыток не заметил.

Недавно Артур Харисов был назначен заместителем председателя арбитражного суда Башкортостана, несмотря на явные связи с Роскомснаббанком. Харисов утверждает, что не видит конфликта интересов, так как он якобы никогда не рассматривал дела, связанные с Роскомснаббанком или его аффилированными структурами. Впрочем, эта позиция вызывает сомнения у общественности и экспертов.

Бывший технический директор ООО «Профмастер», брат Харисова, работал советником в Роскомснаббанке до 2019 года. Сестра Харисова была начальником отдела арендных отношений в том же банке, а сейчас является коммерческим директором компании «Техносервис». Мать супруги Харисова работает начальником финансового управления ООО «Башбетон». Несмотря на эти факты, ВККС поддержала кандидатуру Харисова.

Многие эксперты полагают, что назначение независимой экспертизы оценки активов банка, проведенной арбитражным судом Башкирии, является попыткой акционеров защититься от субсидиарной ответственности. Роман Речкин, старший партнер юридической фирмы Intellect, считает, что такие экспертизы назначаются редко, так как АСВ (Агентство по страхованию вкладов), выполняющее функции арбитражного управляющего банка, обладает необходимыми знаниями для оценки активов.

Партнёр юридической компании «Сотби» Владимир Журавчак также указывает на странность поведения башкирских судей. «Назначение такой экспертизы — явление нетипичное. Как правило, суды соглашаются с доводами ЦБ и АСВ и признают банки банкротами без дополнительных экспертиз», — отмечает Журавчак.

Активы Роскомснаббанка включают в себя кредиты 87 заёмщиков, многие из которых связаны с девелоперской группой «Первый трест». Среди компаний, чьи активы Центробанк оценил как сомнительные, числятся «Биосфера», ИФЖС, «Трест №7», «Дионис», «Синергия», «Паритет», «Фотонур», «ТНК Юниверс». Эти компании связаны с деятельностью «Первого треста», где Рифат Гарипов состоит в общественном совете министерства строительства и ЖКХ РФ.

Вопросы вызывает не только процедура банкротства Роскомснаббанка, но и общая ситуация с правосудием в регионе. Вкладчики, потерявшие свои сбережения, продолжают проводить акции протеста, требуя справедливости. Они обращаются к президенту России Владимиру Путину, главе администрации Антону Вайно, председателю Верховного Суда РФ Вячеславу Лебедеву и его заместителю, руководителю арбитражных судов Олегу Свириденко. Обманутые вкладчики выражают опасения, что в арбитражном суде Башкирии усиливается лобби интересантов, причастных к махинациям в Роскомснаббанке.